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    国美旗下P2P高管被曝套取6亿落网,国美系网贷平台全军覆没?

    近日,有出借人向深圳市金融办提交了一份实名举报信,举报“国美系”网贷平台之一前海华人互联网金融服务集团有限公司(下称“华人金融”)高管侵占、挪用华人金融及国美高达6亿元人民币的巨额资金。

    官方资料显示,华人金融是一家互联网融资服务平台,运营主体是深圳前海华人互联网金融服务集团有限公司,股东为深圳前海华人金融控股集团有限公司(下称“华人金控”)。

    而华人金控是由国美控股集团、深圳市潮人投资集团有限公司(下称“潮人集团”)、稼轩投资有限公司(下称“稼轩投资”)、深圳市华盛基金管理有限公司(下称“华盛基金”)共同发起的一家金融控股公司,他们分别占股55%、25%、15%、5%。

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    不过由于稼轩投资的大股东也是国美控股,因此,华人金融官方也自称是国美控股占股70%绝对控股的金融平台,在其网站上赫然标着“国美控股集团成员”字样。

    01丨国美旗下P2P高管被曝套取6亿落网

    举报人表示,华人金控集团执行总裁赵海龙2018年11月份已经被深圳公安局拘留,但是华人金融一直没有披露这一信息。

    据了解,赵海龙除了担任华人金控执行总裁,还是华人金控第二大股东——潮人集团的总裁、嘉轩投资全资子公司——深圳前海国美城市投资控股有限公司的总经理。

    “之前一些投资者去南山公安局报案,警方直接说赵海龙已经被拘留了。”上述举报人称。

    举报人称,赵海龙利用自己华人金融高管的身份,伙同他人利用一个早已被司法查封的项目签订了一份《权益转让协议》,该项目的收购价总计27亿元。

    据了解,这个项目就是此前已经陷入纠纷的深圳“凤凰机械城”土地板块。根据报道,“凤凰机械城”原本属于画家商人张雨方,但后来因涉及民间借贷被“让与担保”抵押给另外一位商人刘贺超,不过由于怀疑自己陷入事先被设计的套路贷,张雨方与刘贺超陷入持续数年的官司当中,这块地也被司法冻结。

    但是,2017年3月8日,刘贺超将包括这块土地在内的一些权益,转让给赵海龙指定公司“深圳潮人盛世投资控股有限公司”(以下简称“潮人盛世”),价格为27亿元。举报信称,目前相关款项已经支付6亿元。

    “赵海龙利用其担任华人金融总经理及国美系高管职务的便利,与刘贺超通过签订《权益转让协议》作为‘合法’外衣,实为合谋非法套取、侵占、挪用华人金融及国美巨额资金。”举报信称,刘贺超与赵海龙等人的真实目的仅仅是利用该协议让后者可以“名正言顺”地从华人金融和国美套取6亿元所谓“预付款”,其中,赵海龙利用自身职务便利和影响力从华人金融、国美挪用资金2亿元,又通过姚坚鸿控制的潮人盛世将挪用的另外4亿元资金转给刘贺超,“在6亿元到手后,刘贺超给予了赵海龙、姚坚鸿等6000万元的回报。”

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    02丨华人金融停摆

    自称“国美控股集团成员”的华人金融最近几年负面消息不断。

    2018年3月,媒体报道称,华人金控第二大股东潮人集团由于涉及民间借贷纠纷案件,其持有该公司25%的股权遭到法院冻结,冻结期自2017年11月至2020年11月。不过作为华人金控的全资子公司,当时华人金融称,此事不会对公司的正常运营造成任何影响。

    更早之前的2017年3月,华人金融被发现涉嫌自融,在平台上发起30多项名为“华人五月投”的项目,每项金额为100万元。但是该项目所指的借款方、担保方均与华人金融的股东和高管有关。

    早在2016年10月,国务院下发《互联网金融风险专项整治任务施行方案》,专门强调房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未获得相关金融资质,不得应用P2P网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融业务。

    由于涉嫌“自融”、违规投资房地产、资金链涉诉断裂等问题,2017年华人金融被深圳市金融工作办公室责令立即整改。

    官网显示,华人金融自2018年4月中旬已经停止了发标的动作。从运营数据来看,其累计借贷金额、累计借贷笔数等核心数据自2018年4月起已经维持不变,这表明该平台业务或已停摆。

    上述举报人表示,华人金融还没有完成兑付但APP已经无法登录,“目前自己所知有30多个出借人都没有兑付”。此外在华人金融的贴吧里也有人表示,华人金融的电话已经没有人接听,出借到期后的回款也无法提现到账。

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    03丨国美系网贷疑似全线溃败

    除了华人金融之外,多家与国美有关的网贷平台已经停止了发标的动作。

    据了解,此前国美兵分四路进军互金领域,除了华人金融,与国美有关的理财平台还包括国美在线金融频道、美易理财、华金理财、美美投资。

    一位接近国美金融的人士表示,在国美内部,金融业务分属三个系统,分别为国美金融、国美控股和鹏润控股,三者之间业务比较独立。

    按照另外一位接近国美人士的话说,国美之所以布局这么多互金平台,是希望全面开花、多处下注,达到“东边不亮西边亮”的效果。

    不过目前这几个平台很可能都已经停止了运作。

    其中,美易理财最后显示的投标日期为2018年4月9日;和华人金融同属华人金控旗下的理财平台——华金理财从2017年9月已经停止了网站标的和公告的更新,最后一条公告停留在2017年9月27日;美美投资平台的公告也停留在了2017年5月;国美在线金融频道上的产品也已经全部清空。

    为何国美系互金平台纷纷“停摆”?一位前国美金融人士称,这与监管政策密不可分。

    2017年12月8日,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发俗称“57号文”的《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》。57号文对超级放款人模式、活期理财、与金交所合作都进行了明确的禁止,在存管银行、信息披露、等保三级也进行了严格的规定,并要求各地应在2018年4月底前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作、6月底之前全部完成。

    这被视为对网贷平台的“生死大考”。该人士表示,国美作为知名企业,金融业务被外界盯着,舆论压力比较大,因此在大限来临前叫停了旗下各平台的业务。不过,这些业务目前是暂停还是将完全停止,尚不得而知。

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    不过在外界看来,国美系平台纷纷偃旗息鼓除了政策考量之外,还有其他原因。实际上美美投资和华金理财在2017年已经停止业务,早于上述监管政策出台时间。

    一位分析人士认为,国美旗下互金平台停摆的另外一个主要原因是,这些平台业绩不佳而且曾经多次爆发“踩雷”、“自融”等负面事件。

    2017年3月,国美在线金融“美美赚-国金1号”系列产品此前被曝资金流向自家地产公司。根据项目详情,该系列项目由鹏润控股提供担保,借款企业是西安鹏润置业有限公司。

    美美投资也发生多次为失信企业发布借款项目的事件,并且在2017年8月份踩雷“齐星债”——因借款方邹平齐星工业铝材有限公司(以下简称“齐星铝业”)被通报破产,自行垫付了至少1200万元的欠款。

    据了解,在网贷领域一再失手之后,目前国美的注意力已经转移到消费金融等新的热门领域。

    来源:互金中心


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