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  “我们小关不仅自己综合能力强,还乐于助人,身在卒位,心为将谋,人送外号小关处,哈哈哈!”记者刚让介绍一下关锦斌,宁德海事局三都澳海事处处长林伏光就打开话匣子,像炫耀自家孩子般乐呵呵地说起来了。

四川博远盛世实业有限公司、地点:成都会锦江区家产园区锦华路3段88号汇融国际广场1号楼B座8层88407号。法定代表人:余昌强注册日期:2017年6月13日。二、四川博远盛世实业有限公司的一整套流程1.告白他们在百度、房地产网、各类论坛、各类行业网站上面打告白,或通过QQ和一些金融平台,获取你的相关信息和你接洽,就等你上钩。2.吹牛其时我们的电话打已往,对方热情得很,暗示各行各业均可融资,有抵押物可做债权抵押融资,没有抵押物也可以融资,用股权做质押融资,额度高,利钱低,前期又没有用度,让我们安心。骗子们忽悠说,由于不相识项目环境,先要求你把项目资料先发已往,他们要先审核一下(其实就是装模作样的走个进程提高真实度),然后要求融资项目方的法定代表人要带着营业执照、税务挂号证、公司章程等公司根基资料及抵押物资料如房产证、地皮证、采矿证、林权证比及公司面谈,彰显诚意。我们公司老总兴奋得不得了,坐飞机赶已往,到公司后,一般前期和你接洽的都是公司业务人员,不会和你详细谈项目,说是布置了公司专门认真项目标老总和你谈,骗子让投资部的人来跟你口若悬河地谈骗子公司的乐成案例,乐成案例的资料有借贷条约、放款凭证等,这一切皆是复印件,后证实均系造假。然后跟我们谈项目标优缺点,谈来谈去,就是我们这个项目切合融资要求,利率有浮动的空间,额度有上调的大概。3.骗取考查费这时骗子说我们这里要乞贷的项目许多,为了显示诚意,项目方要签订《邀请函》或是《意向相助协议》,就是邀请骗子已往考查。考查要打3—5万元考查费,这是机票钱等交通费,假如项目方有疑虑,骗子们会说,我乞贷给你们,连机票还要我方贴钱,那我们就不做了,要钱的处所多的是,,有的项目给考查费,我们还不收,项目太差风险太大,连个机票钱都不肯意出完全没有诚意,况且这个钱考查乐成,会转为利钱,考查不乐成扣除机票钱会全部退给你们(由于此刻市场不景气和我们大力大举的曝光,骗子公司也随着换了格式,前期大概不会要求你交用度,会叫你买来回机票和欢迎),没有步伐,我们企业融资心切,只有交钱或订来回机票,签考查邀请函和意向相助协议条约。装模作样的考查:2、3天后,骗子们通知我们来日诰日到项目地来考查,请欢迎。第二天,他们来2—4小我私家,趾高气扬、装模作样,要看企业的各类证照原件,然后照相。随后到项目上去看,咔咔照相,东问问西看看,装作要深入考查的容貌。然后到公司找财政、主管座谈,偶然提点厉害的问题,弄得我们告急得不得了。剩下的时间是用饭,假如以为客户好忽悠,然后会要求去夜总会唱歌找小姐。住宿要住好宾馆。第二天别离时骗子们必定项目不错,融资乐成的大概性较量大。临别时就概要求,几小我私家这么辛苦,归去还要整理资料,写讲述质料,建造PPT,看能不能每小我私家来两条烟弄点土特产,这时企业又欠好拒绝,就这样让骗子得逞,为的是一步一步让你深陷圈套之中。5.增资扩股假如骗子公司考查人员返来之后,通过和项目方的相同相识到项目方多次被骗和他们套路差不多,他们又会换套路了,没有牢靠资产抵押,用股权做质押,可是他们要求必需是实缴注册认缴的不可,这时候骗子人员会汇报你他们出资帮你实缴注资,然后以投资金钱的名义借给你,可是所发生的注资用度由你包袱,(用度是按照你的注册金额而定一般在百分之38之间,假如注册5000万用度将是20万阁下),这时候你会兴奋的不得了,对方愿意出资帮你实缴注册那必定是有资金实力的,其实所谓的实缴注资就是骗子公司找的人摆个账,出具张验资陈诉钱就转走了,而不管融资乐成与否你的用度也就花进去了,后头的套路也就如出一辙。6.公关:、2、3天后,资金方打来电话,说这个项目董事会较量看好,各部分也举办了劈头相同,要求项目方及股东到公司开借贷两边的晤面会及贷审会,时间已经确定不容变动。我们老板喜不自禁,马不停蹄赶赴公司。贷审会开得有模有样,先是项目方作先容及PPT演示,再是资金方PPT先容,接着是资金方的财政、法务、投资、风控、股东代表等纷纷提出厉害问题,由项目方表明。最后举办表决,大都举手赞成,少数举手阻挡。贷审会竣事。这时资金方最能说的上场了,说你这个项目股东照旧很看好,但有暇疵,有的部分有阻挡意见,很正常,是对资金安详及股东认真。此刻要把阻挡者的嘴堵上,我们问怎么堵?、他说八、九个部分,一个部分买5、6条烟,然后晚上把董事长及股东接出来吃个饭,各部分聚一聚,把问题摆到桌面上,把办理方案完善,步伐总比坚苦多,假如是资料上呈现一些小问题,如(征信问题或是部门相关手续没完善)那这个时候你就要大出血了,骗子人员这时候就会跟你打情感牌了,说看能不能资助相同相同,假如相同好了需要解决一下,说白了就是要送红包或礼物之类的,(几万到几十万不等),没步伐,融资心切,买了几万元的烟,送了几万的红包和礼物,半个小时不到的公关,各部分竟一致同意了,而且骗子公司出红头文件的同意贷款批复,这一切看似合情公道的流程,其实都是套路。7.骗吃骗喝及嫖娼:资金方董事长、股东及各部分认真人骗吃骗喝定在晚上,还美其名曰要预约董事长及股东,用饭的处所是他们的点,山珍海味大吃大喝,酒要喝好酒。饭桌上一群人暗示这个票据做定了,股东们还假模假样要求节制好风险。酒定饭饱之后,一群人要去夜总会唱歌道贺道贺,我们虽感无奈,也只有硬着头皮接管。唱歌的处所是他们的基地,陪唱小姐一个个认识他们。赞美到一半,妈咪过来说老总们要把小姐带走开房,一人3000元,我们有迷惑,问骗子们领头的,说这是老总们的要求。没步伐,只有买单,就这样唱歌用饭十几万元就不见了。8.狠毒的第一招—利钱共管:第二天,骗子们通知到公司签订《借钱抵押条约》,条约是早已拟好的通用诈骗版本,填上名称、金额等等即可。条约签毕,又一招驾到——利钱共管。骗子说全国的银行资金是先用后付息,而民间资金是先付息后放款,这既是检验企业的付息本领,也是检验企业的的筹资本领。为了公正起见,由项目方、资金方各出一人到银行开设共管账户,项目方掌管折子、卡、暗码,资金方只起监视浸染,资金方也拿不走钱。先把三个月利钱打到共管账户,项目方想到条约也签了,折子、卡、暗码也在本身手上,便安心地将利钱打到共管账户。9.狠毒的第二招—条约担保金第二天,骗子们通知到公司签订《借钱抵押条约》,条约是早已拟好的通用诈骗版本,填上名称、金额等等即可。条约签毕,我们不肯意利钱共管或是在利钱共管上受骗过,那么骗子会换个格式了,说调拨资金会发生用度,要求我们签完条约后以担保金的形式把钱打到骗子公司账户上,一般金额照旧13个月的资金利钱,由于我们以为前期耗费那么多,并且条约也签订了,公司又跑不了,照旧把钱打到骗子公司账上了。10.条约陷阱由于金融行业有一个复杂的诈骗市场,许多骗子公司的幕后老板就是那么两小我私家,所以骗子的条约版本高度一致,泛起如下特点充实操作客户不熟悉地皮、房产抵押政策、礼貌,不相识抵押流程,配置条约陷阱;天上掉陷饼,民间资金本钱很高,而投放利率在12%18%/年,不切合市场纪律;借钱条约与抵押条约归并,骗子用《借钱抵押条约》忽悠,而房产局治理抵押时不采用;债权工钱小我私家,抵押权工钱公司,二者无关联干系,故为无效条约;骗子公司无金融许可证,无法治理房产、地皮抵押;抵押权工钱公司,房产抵押政谋划定公司与公司之间不能治理抵押;地皮抵押依照疆域资源部2012年143号文第5条划定,地皮抵押只能抵押给银行等有金融许可证的部分,一旦客户提出地皮不能治理抵押时,他们会暗暗加上“变性的地皮”,地皮变性比登天还难;把不能治理抵押的责任推给客户;强加违约责任给客户;他们要求对《借钱抵押条约》举办公证,由于债权工钱小我私家,抵押权工钱公司,二者纷歧致且无逻辑干系,公证处会拒绝公证;巧妙操作二人联名共管账户二人联名共管账户必需二人同时加入并出示身份证方可取款,一小我私家凭折子、卡、暗码取不出钱。骗子让你存钱到二人联名共管账户上,是让你放松鉴戒安心打利钱,钱一旦进去出不来。上述一切均为骗子经心设计的条约陷阱。11.抵押物或质押物评估诈骗利钱打入后,骗子们立马通知你将抵押物举办评估,评估公司为他们的设套评估公司,收费高,缴费后评估公司与骗子公司按28举办分款,抵押物评估完结再举举措令风险评估,套路如出一辙。至于股权质押评估诈骗与抵押物评估诈骗一模一样。12.抵押物或质押物的治理:一般在资产评估和法令评估之后,骗子们就开始以法令风险、抵押物暇疵、或是叫你提供资产单据等为由举办耍赖,不理不踩。不外有一点,他们会派人到项目方治理抵押或质押,功效可想而知抵押或质押失败,责任在项目方。13.撕破脸皮:融资失败后,项目方要求退款及取出共管利钱或是担保金,这时资金方总包办的人出头了,以前的口头理睬信誓旦旦、全家起誓,拖延、不理不踩、踢皮球是他们的特长好戏,轮替上阵,威胁客户,总之退用度是不行能的,报警打讼事他们是死猪不怕开水烫。要取出共管利钱可以,骗子会说他们调集资金在账上躺了一个月,要扣违约金,要付出一个月利钱或资金调治费。没有步伐,我们软磨硬泡好话说尽,照旧被强行骗走一个月利钱,别的损失经费十几万。并强迫我们签订了终止条约书及不予追究责任协议书。14.真真假假的游戏:有的客户受骗了,还至死不渝地认为这是一家正规的放款公司,这真是自欺欺人,12%—18%的年利率骗子们会幸亏裤子没得穿的,怎么会放款乞贷给你?要知道骗子有时在外骗取老黎民的钱本钱都在年利率15%以上。三、让骗子公司关门大吉我们已经打通了骗子公司内部的营销员工做内线,这次发贴后,骗子公司会顿时从头注册新的公司行骗,待骗子们的新公司挂牌后,他们会费钱在各个媒体上打告白,到时我再溘然发贴,让骗子公司彻底完蛋,关门大吉。总结在钱没有放款到你账户之前,需要先费钱的公司都是骗子公司,对这个公司要睁大眼了,纯粹的骗子公司,不要心存荣幸,让我们配合揭破他们,让他们污名远扬、无处藏身。